Nagbibigay ang kumpanya ng pamumuhunan sa mga kliyente nito ng pinakabagong pagpapaunlad ng return on investment (ROI) nang regular. Kung nagmamay-ari ka ng isang pamumuhunan, malamang na makakatanggap ka ng isang quarterly na ulat na nagpapakita ng pag-usad ng iyong pamumuhunan sa huling 3 buwan. Mas madaling matukoy ang lakas ng iyong pamumuhunan (at ihambing ito sa iba pang mga pamumuhunan) kung na-convert mo ang quarterly rate ng pagbabalik sa isang taunang. Kailangan mo lamang maghanda ng kagamitan sa pagsulat at calculator.
Hakbang
Paraan 1 ng 3: Paghahanap ng Impormasyon
Hakbang 1. Kunin ang iyong ulat sa quarter ng pamumuhunan
Karaniwang ipinapadala ang data na ito sa pamamagitan ng pisikal o elektronikong mail. Maaari mo ring matagpuan ang mga ito sa website ng kumpanya.
Hakbang 2. Hanapin ang quarterly rate ng pagbabalik
Sa ulat ay magkakaroon ng mga bilang na nagpapakita ng rate ng pagtaas o pagbaba ng pamumuhunan sa panahon. Ang bilang na kailangang gawing taunang ay ang rate of return (ROR), na nagpapakita ng porsyento ng paglago (o pamumura) na natanggap sa huling tatlong buwan.
Halimbawa, sa base ng numero ng pahina ay maaaring nakalista ang quarterly rate ng return ay 1.5%. Ang taunang rate ng return ay magiging mas malaki dahil ang iyong pamumuhunan ay maaaring asahan na lumago bawat quarter. Ang taunang rate ng pagbalik sa isang pamumuhunan ay ang paglago ng porsyento nito kung ang pamumuhunan ay lumalaki sa parehong rate sa buong taon
Hakbang 3. Bilangin ang bilang ng mga panahon sa isang taon
Upang gawing taon ang iyong pamumuhunan, kailangan mo munang isaalang-alang ang oras sa kinakalkula na panahon. Dahil sa kasong ito, ang ulat ay natanggap sa bawat buwan, ang kasalukuyang panahon ay tatlong buwan. Pagkatapos nito, kalkulahin kung gaano karaming mga panahon ang mayroong sa isang taon. Ang isang taon ay mayroong 12 buwan, samakatuwid ang bilang ng mga panahon sa isang taon ay 12/3 = 4 na panahon. Gamitin ang bilang 4 sa taunang pormula.
Kung sinusubukan mong gawing taon ang buwanang gantimpala, gamitin ang bilang 12
Paraan 2 ng 3: Kinakalkula ang Taunang Rate ng Pagbabalik
Hakbang 1. Kalkulahin ang taunang rate ng pagbabalik
Para sa mga quarterly na pamumuhunan, ang pormula ay: Taunang Taas na Rate ng Return = [(1 + Quarterly Rate of Return) ^ 4] - 1. Ang bilang 4 ay ang exponent. Sa madaling salita, ang kabuuan ng "1 + quarterly rate of return" ay itinaas sa lakas ng apat at pagkatapos ang resulta ay ibabawas ng 1.
Hakbang 2. I-convert ang quarterly rate ng pagbabalik sa isang decimal number
Ipagpalagay na ang quarterly rate ng pagbabalik ay 1.5%, hatiin ang 1.5 ng 100 = 0.015.
Hakbang 3. Ipasok ang iyong mga numero
Pagpapatuloy ng halimbawa sa itaas, gamitin ang 0.015 bilang taunang rate ng pagbabalik. Kaya, ang taunang rate ng pagbabalik ay (1 + 0.015) sa ika-apat na lakas.
Magdagdag ng 1 hanggang 0.015 at ang resulta ay 1.015
Hakbang 4. Gumamit ng isang calculator upang parisukat ang mga numero
Kung wala kang calculator na may exponent, maaari mo itong tingnan sa online o sa isang tindahan ng supply office. Ang halaga ng 1.015 sa lakas ng 4 ay 1.061364.
- Kung wala kang calculator, i-multiply lamang ang 1.015 x 1.015 x 1.015 x 1.015.
- Ang pormula sa halimbawa ngayon ay ganito ang hitsura: Taunang Taas na Rate ng Return = 1.061364 - 1.
Hakbang 5. Ibawas ang 1 mula sa nakaraang resulta
1.061364 - 1 ay 0.061364. Ito ang bilang ng taunang rate ng pagbalik sa decimal form. I-multiply ang decimal number ng 100 upang makuha ang form ng porsyento.
Mula sa halimbawa sa itaas, 0.061364 x 100 = isang taunang rate ng pagbabalik ng 6.1364%
Paraan 3 ng 3: Pagnanasa sa Pang-araw-araw na Gantimpala
Hakbang 1. Kalkulahin ang rate ng pagbabalik gamit ang mga araw
Maaaring bago ka sa pamumuhunan at nais mong malaman ang iyong Taunang Rate ng Pagbabalik sa mga araw sa halip na buwan. Halimbawa, sabihin nating mamuhunan ka sa loob ng 17 araw at makakuha ng gantimpala na 2.13%.
Hakbang 2. I-plug ang mga numero sa formula
Sa halimbawang ito, upang matukoy ang exponent na gagamitin, kailangan mong hatiin ang 17 (panahon ng pamumuhunan) ng 365 (bilang ng mga araw sa isang taon). Ang resulta ay 0.0465753.
- I-convert ang 2.13% sa isang decimal number = 2.13 / 100 = 0.0213.
- Dapat ganito ang hitsura ng iyong formula: ((1 + 0, 0213) ^ 1/0, 0465753) -1 = taunang rate ng gantimpala. ((1, 0213) ^ 21, 4706078) -1 = 1.5722717 - 1 = 0.5722717. I-convert ang bilang na ito sa isang porsyento ng 0.5722717 x 100 = 57.23% taunang rate ng pagbabalik.
Hakbang 3. Mag-ingat sa pag-annualize ng rate ng return
Hindi mo maaaring ipalagay na ang rate ng nakuha na pagbabalik ay mananatiling pareho sa buong taon. Ang mga kita sa stock ay pataas at pababa araw-araw ngunit sa ganitong paraan maaari kang gumawa ng mga pangkalahatang pagpapakita.
